Diese 5 Dinge sollten Unternehmer über Geldanlage in 2024 wissen

„Diese 5 Dinge sollten Unternehmer über Geldanlage in 2024 wissen“

So lautete der Titel meines Praxis-Workshops, den ich letzte Woche für den Bundesverband Mittelständische Wirtschaft (BVMW) für 20 Unternehmer und Geschäftsführer in Hamburg gegeben habe.

Dieser Workshop ist das “Best-of-Album” meiner über 25-jährigen Karriere als Analyst, Portfolio Manager, professioneller Anleger und Berater in London, Singapur und Deutschland. Er basiert auf meinen Erfahrungen aus der Beratung einer dreistelligen Zahl von Unternehmern, Geschäftsführern und anderen Leistungsträgern.

In diesem Blog-Beitrag erhalten Sie fünf wichtige Impulse aus meiner Beratungspraxis. Falls es einen vertiefenden Blog-Beitrag zu einem dieser fünf Themen von mir gibt, habe ich diesen verlinkt.

Die Hauptbotschaft des Workshops war, dass die weit überwiegende Mehrheit von herkömmlichen, provisionsbasierten Finanzprodukten ihr Geld nicht wert ist und Ihren Vermögensaufbau teilweise massiv verlangsamen. Oder sogar komplett zum Erliegen bringen. Das können Sie in vielen Fällen aber nicht wissen, weil Banken und Versicherungen Ihnen nicht immer die wirklich relevanten Informationen liefern.

Impuls 1: So kommen Sie mit Gewinn aus Ihrer Lebensversicherung raus

Meine Mitarbeiter und ich haben in den vergangenen 7 Jahren über 3.000 Lebens- und Rentenversicherungen geprüft: 92 % davon waren aufgrund von hohen Kosten nicht zum realen Vermögensaufbau geeignet. Besonders schlimm haben sich oft Rürup-Renten entwickelt. Es gibt jedoch einen nahezu unbekannten Weg, um bis zu 80 % mehr Geld aus seiner Lebensversicherung zu erhalten. Oder aus einer eigentlich unkündbaren Basisrente herauszukommen.

Klicken Sie HIER, um herauszufinden, wie Sie deutlich mehr Geld aus Ihrer Lebensversicherung bekommen können.

Impuls 2: So können Sie Ihre Aktieninvestments verbessern

Unsere Überprüfung einer dreistelligen Zahl von Wertpapierdepots hat ergeben, dass herkömmliche gemanagte Aktienfonds und Mischfonds nicht selten mit Kosten von über 2 % pro Jahr (oder mehr) belastet werden. Obwohl diese Fonds so teuer sind, schaffen es über 90 % davon nicht, Ihren Vergleichsindex zu übertreffen. Durch eine Umstellung auf kostengünstigere Finanzprodukte, wie ETFs lassen sich in vielen Fällen 80 % oder mehr dieser Kosten einsparen.

Klicken Sie HIER, um die Top 3 Fehler bei der Aktienanlage zu vermeiden.

Impuls 3: So parken Profis ihr Geld

Die Banken knausern immer noch mit Festgeldzinsen. Mit Staatsanleihen und Unternehmensanleihen lassen sich aktuell um die 4 % Rendite erzielen. Auch mit dem Firmenkonto!

So schlagen Sie knauserigen Banken ein Schippchen. Ohne permanentes Festgeld-Hopping. HIER klicken.

Impuls 4: Steuerbegünstigte Vorsorge für Geschäftsführer und Führungskräfte

Falls Sie eine herkömmliche betriebliche Altersvorsorge haben, z. B. eine Direktversicherung oder eine Pensionszusage, dann wird diese selten die bestmögliche Option für Sie sein. Unsere traurige Erfahrung aus der Überprüfung einer dreistelligen Zahl von Direktversicherungen und Pensionszusagen: Die meisten Verträge erzielen nicht einmal 2 % Rendite. Das heißt, sie taugen weder zum realen Vermögensaufbau noch zum langfristigen Vermögenserhalt.

Mit einem modernen und steuerbegünstigten Kapitalkonto werden Sie als Geschäftsführer oder Führungskraft in vielen Fällen deutlich mehr Vermögen aufbauen. 

Erfahren Sie HIER die traurige Wahrheit über die betriebliche Altersvorsorge.

Impuls 5: So binden DAX-Mitarbeiter und ziehen neue Talente an

In 60 % aller Vorstellungsgespräche werden Arbeitszeit, Freizeit und Flexibilität thematisiert. Viele Mitarbeiter wünschen sich z. B. Sabbaticals für Reisen, längere Elternzeit, Teilzeit oder einen früheren Ruhestand.

Moderne Zeitwertkonten lassen diese Wünsche wahr werden. Sie sind ein “Topf bezahlter Arbeit”, den Mitarbeiter für Auszeiten verwenden können. Durch die Einführung von Zeitwert- und Kapitalkonten steigern Arbeitgeber ihre Attraktivität und Mitarbeiterbindung und profitieren von geringerer Fluktuation. Fast alle DAX-Unternehmen haben die Vorteile von Zeitwertkonten erkannt und setzen diese bereits ein. 

Erfahren Sie HIER mehr über moderne Zeitwertkonten.

Falls eines dieser 5 Themen relevant für Sie ist und Sie eine wirklich unabhängige und neutrale Beratung wünschen, dann buchen Sie Ihr kostenfreies Informationsgespräch, indem Sie auf den folgenden Button drücken.