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Der Marktwächter Finanzen des Bundesministeriums für Finanzen und Verbraucherschutz, hat vor ein paar Jahren eine Studie zur Beratungsqualität in der Finanzbranche in Deutschland veröffentlicht. Dazu wurden hunderte von herkömmlichen Finanzprodukten analysiert und anonyme Testkäufe bei Banken, Versicherungen und Finanzvertrieben durchgeführt. Das traurige Ergebnis:
- 77 % aller Anleger hatten mindestens ein unpassendes Finanzprodukt
- 95 % aller neu angebotenen Finanzprodukte waren nicht bedarfsgerecht
Unsere Erfahrungen aus der Überprüfung von über 3.000 Finanzanlagen bestätigen, leider, diese traurigen Ergebnisse.
Experten schätzen, dass Anleger pro Jahr mindestens 50 Milliarden Euro durch unpassende Finanzprodukte verlieren. Aus diesem Grund fordert der Verbraucherschutz, bisher leider vergeblich, seit Jahren ein Provisionsverbot für Kapitalanlageprodukte. Die Finanzlobby hat dies bisher immer verhindern können.
Das Handelsblatt hat das Thema vor kurzem in einem Beitrag aufgegriffen (hier klicken ).
Die klare Empfehlung: Holen Sie sich eine zweite Meinung zu Ihren Finanzanlagen ein. Eine Zweitmeinung kann Ihnen helfen, Ihre Rendite zu erhöhen und gleichzeitig Ihre Risiken zu reduzieren.
Eine unabhängige Überprüfung von außen kann helfen, Schwachstellen klarer zu erkennen. Grundsätzlich ist es wichtig, Anlagestrategien regelmäßig auf den Prüfstand zu stellen. Vielleicht haben sich auch die individuellen Bedürfnisse und Ziele geändert, zum Beispiel, weil die Kinder aus dem Haus sind.
In der Medizin ist das Einholen einer zweiten Meinung vor wichtigen Eingriffen völlig normal und Sie haben sogar einen gesetzlichen Anspruch darauf. Denn es geht schließlich um Leben oder Tod.
Dasselbe gilt für Ihr Auto. Das muss alle zwei Jahre zum TüV.
Eine schlechte Geldanlage wird Sie wahrscheinlich nicht umbringen. Jedoch erhöhen Sie das Risiko, dass Sie den “sozialen Tod” sterben, wenn Sie im Ruhestand nicht genug Vermögen haben. Ihre Freunde spielen Golf, gehen essen und verreisen. Und Sie bleiben zu Hause, weil Sie nicht genug Geld haben.
Die 3 Top-Gründe, warum Sie Ihre Kapitalanlagen jetzt überprüfen sollten:
- Mehr Vermögen für Sie. Bei der Überprüfung Ihrer Finanzen werden Sie mit hoher Wahrscheinlichkeit den höchsten Stundenlohn verdienen, den Sie jemals hatten. Dabei ist es irrelevant, wie hoch Ihr aktuelles Einkommen oder Ihr Vermögen ist. Oder ob Sie Lebens- und Rentenversicherungen oder gemanagte Fonds oder Vermögensverwalter zur Geldanlage nutzen. Eine Steigerung Ihrer Rendite um 2 % bis 4 % pro Jahr ist in unserer Erfahrung sehr häufig möglich.
- Mehr Sicherheit für Sie und Ihre Familie. Nicht selten stellt sich bei unseren Überprüfungen von Versicherungen heraus, dass zum Beispiel kein ausreichender Hinterbliebenenschutz vereinbart wurde. Falls Ihnen etwas zustößt, kann Ihre Familie im schlimmsten Fall völlig leer ausgehen.
- Stolz und ruhiger Schlaf. Weil Sie endlich einen Haken an das leidige Thema Finanzen gemacht haben. Das Sie eventuell schon seit Jahren vor sich herschieben.
Ihr Geldanlage-TüV: Wie gehen Sie am besten vor und wie können wir Ihnen helfen?
Das Wichtigste vorab: Die zweite Meinung muss unbedingt neutral und unabhängig sein. Das heißt, die Person, die Ihnen Ihre Kapitalanlagen vermittelt hat, scheidet von vornherein aus. Ich will hier niemandem etwas unterstellen, aber: Diese Person wird mit hoher Wahrscheinlichkeit eine laufende Provision erhalten, um Sie bei der Stange zu halten.
Wir bieten die folgenden Überprüfungen an:
- Depot-Check (Depots bei Banken und Vermögensverwaltern und selbst verwaltete Depots)
- Versicherungs-Check (Lebensversicherungen, Rentenversicherungen, berufsständische Versorgungswerke und Verträge der betrieblichen Altersvorsorge)
Als unabhängige Honorar-Anlageberater mit BaFin-Zulassung erhalten Sie eine neutrale und unabhängige zweite Meinung von uns. Wir werden auch nicht versuchen, Ihre aktuellen Geldanlagen schlecht zu machen, um Ihnen etwas neues zu verkaufen. Denn wir verkaufen keine Finanzprodukte und haben uns gesetzlich dazu verpflichtet, keine Provisionen anzunehmen. Die Prüfung erfolgt somit garantiert in Ihrem Interesse.
Wichtig: Unsere Überprüfungen verlaufen zu 100 % diskret, d. h. Ihr Berater erfährt nicht, dass Sie eine zweite Meinung einholen.
Hier die Bewertung eines Mandanten, für den wir vor kurzem einen Versicherungs-Check durchgeführt haben:
“Hatte mich bereits im Vorfeld ausführlich mit meiner Versicherung befasst und wurde dennoch eines besseren belehrt. Expertenwissen wie von Herr Teske lässt auch die blinden Flecken sichtbar werden und eröffnet einem somit eine fundiertere Entscheidung. Nur empfehlenswert und finanziell lohnend.”
Weitere Bewertungen unserer Mandanten finden Sie HIER.
Klicken Sie HIER, um mehr über unseren Depot-Check und unseren Versicherungs-Check zu erfahren und um uns zu beauftragen.

Achim Teske ist einer von nur rund 200 echten unabhängigen Honorar-Anlageberatern in Deutschland. Der Bankkaufmann und Diplom-Kaufmann hat 16 Jahre für globale Investmentbanken gearbeitet, darunter 10 Jahre in London und 6 Jahre in Singapur. Zuletzt war er Managing Director und Leiter des Portfolio Managements für Asien-Pazifik. Seit 2017 ist er Honorarberater. 2019 wurde er in den DIN-Normenausschuss für Finanzdienstleistungen berufen.