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Vermögens-Check-Up
So wie ein Auto regelmäßig zum TüV muss, sollten bestehende Kapitalanlagen regelmäßig überprüft werden.
Dies geschieht im Rahmen einer ganzheitlichen, strukturierten und systematischen Bestandsaufnahme ihrer Vermögensgegenstände. Sie sehen erstmals klar und vollständig, wie Ihr Vermögen tatsächlich aufgebaut ist.
Die Bestandsaufnahme deckt Schwachstellen in der Vermögensstruktur auf, z. B.
- Zu hohe Kosten in Fonds oder Versicherungen
- Klumpenrisiken (z. B. zu viel Immobilien oder Einzelaktien)
- Unklare oder ineffiziente Struktur
- Steuerliche Nachteile
Erfahrungsgemäß können wir auf Basis der Bestandsaufnahme bereits deutliche Renditeverbesserungen erzielen.
Nach der Bestandsaufnahme wissen Sie, wo Sie heute stehen, ob Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können bzw. welche Anpassungen notwendig sind.
Die Bestandsaufnahme ist das Fundament für alle weiteren Entscheidungen in Bezug auf die individuelle Anlagestrategie, langfristige Vermögensstruktur und passende Asset Allokation.
Nutzen Sie unseren Zweite-Meinung-Service.
Wir spüren unpassende Kapitalanlagen für Sie auf.
Eine Studie des Marktwächter Finanzen hat vor einigen Jahren enthüllt, dass 77 % aller Kunden von Banken, Sparkassen und Finanzvertrieben mindestens eine unpassende Geldanlage in ihrem Portfolio hatten.
Der Marktwächter führte auch anonyme Testkäufe durch. Das Ergebnis: 95 % aller neu angebotenen Finanzprodukte waren unpassend. Das heißt, 9 von 10 Finanzprodukten sind zu teuer, zu riskant, zu unflexibel oder zu unrentabel.
Falls auch Sie unpassende oder unzeitgemäße Finanzprodukte haben, erleiden Sie möglicherweise großen finanziellen Schaden. Sie sind eventuell ungeahnten Risiken ausgesetzt. Oder Sie bauen deutlich weniger Vermögen auf, als es möglich wäre. In vielen Fällen verlieren Sie sogar Geld. Ohne dass Sie dies selbst erkennen können.
Hier kommt unser Zweite-Meinung-Service ins Spiel. Wir analysieren Ihre bestehenden Kapitalanlagen auf Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren, ob sich die Weiterführung lohnt oder welche Handlungsalternativen Sie haben, um Ihre Situation zu verbessern.
Profitieren Sie von unserer Erfahrung. Wir haben seit 2016 über 3.500 Finanzprodukte überprüft und mehreren hundert Mandanten geholfen, ihr Geld besser anzulegen.
Wir bieten die folgenden Überprüfungen an:
- Depot-Check (Depots bei Banken und Vermögensverwaltern und selbst verwaltete Depots)
- Versicherungs-Check (Lebensversicherungen, Rentenversicherungen, berufsständische Versorgungswerke und Verträge der betrieblichen Altersvorsorge)
Erfahren Sie im nächsten Schritt, wie unser Depot-Check und unser Versicherungs-Check Ihnen helfen können, mögliche Schwachstellen in Ihren bestehenden Anlagen aufzudecken und Ihre finanzielle Situation deutlich zu verbessern.