FAQ

Die Honorarfinanz Hamburg ist Teil der Honorarfinanz AG.

Die Honorarfinanz AG ist ein eigenständiges Wertpapierinstitut und verfügt über Zulassungen zur Anlageberatung, Anlagevermittlung und Finanzportfolioverwaltung (Vermögensverwaltung). Unsere Aufsichtsbehörde ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Privatbanken und Vermögensverwalter konzentrieren sich oft nur auf die Verwaltung von Wertpapier-Portfolios. Große Vermögen sind jedoch häufig komplex und haben weitere Bausteine, zum Beispiel Beteiligungen und Immobilien.

Vermögen auf diesem Niveau entsteht nicht durch isolierte Anlageentscheidungen, sondern durch das Zusammenspiel aller relevanten Faktoren. Deshalb bieten wir unseren Mandantinnen und Mandanten eine ganzheitliche Vermögensberatung, die sämtliche Vermögenswerte einbezieht.

In der Fußballsprache würde man uns als “Spielmacher” bezeichnen. Wir agieren, falls gewünscht, als zentraler Ansprechpartner und koordinieren sämtliche Aspekte des Vermögensmanagements: Kapitalanlagen, Finanzierungen, Steuerstrategie, Nachfolgeplanung und Vermögensübertragungen.

Dabei arbeiten wir eng mit bestehenden Steuerberatern, Rechtsanwälten und weiteren Spezialisten zusammen oder bringen bei Bedarf ausgewählte Experten ein. Ziel ist eine saubere Abstimmung aller Beteiligten.

Das Ergebnis ist eine konsistente Gesamtstrategie, in der alle Elemente ineinandergreifen.

Warum vertrauen Menschen ihrem Steuerberater? Weil ein Steuerberater sich gesetzlich dazu verpflichtet hat, keine Zahlungen Dritter und andere Vergünstigungen anzunehmen. Rund 99 % aller Vermögensberater arbeiten anders: Sie erhalten Provisionen durch die Vermittlung von Finanzprodukten oder vermitteln ihre hauseigenen Produkte. Dadurch entstehen zwangsläufig Interessenkonflikte.

Die Honorarfinanz Hamburg arbeitet wie ein Steuerberater oder Rechtsanwalt. Wir akzeptieren keine Provisionen und haben keine hauseigenen Finanzprodukte. Wir sind rechtlich und wirtschaftlich ausschließlich den Interessen unserer Mandantinnen und Mandanten verpflichtet. Das Ergebnis ist eine neutrale und unabhängige Beratung, bei der die Interessen unserer Mandantinnen und Mandanten im Mittelpunkt stehen.

Viele Menschen verwalten ihre Finanzen selbst. Für diejenigen, die Wert auf Klarheit, Struktur und Sicherheit legen, kann ein vertrauensvoller Berater einen entscheidenden Unterschied machen. Der Mehrwert liegt dabei oft nicht nur in der laufenden Verwaltung, sondern darin, kostspielige Fehler in volatilen Marktphasen zu vermeiden, steuerliche Gestaltungsspielräume – insbesondere im Bereich der Erbschaftsteuerplanung – optimal zu nutzen und sicherzustellen, dass die langfristige Ruhestandsplanung auf Kurs bleibt.

Ebenso wichtig ist der Faktor Sicherheit: Eine professionelle Beratung gibt Ihnen die Gewissheit, fundierte Entscheidungen zu treffen. Studien zeigen immer wieder, dass betreute Mandanten nicht nur bessere finanzielle Ergebnisse erzielen, sondern auch mit mehr Zuversicht handeln und deutlich weniger Stress im Umgang mit ihrem Vermögen empfinden. Ein guter Berater lässt Sie besser schlafen.

Unsere Mandanten sind typischerweise vermögende Privatpersonen und Familien, die eine langfristige Zusammenarbeit wünschen. Das investierbare Vermögenliegt in der Regel im siebenstelligen oder achtstelligen Euro-Bereich.

Im Mittelpunkt steht bei diesen Mandanten vor allem der Vermögenserhalt, die Risikominimierung und die strukturierte und steueroptimierte Übertragung des Vermögens an die nachfolgenden Generationen.

Zusätzlich unterstützen wir sogenannte HENRY’s (High Earner, Not Rich, Yet), beim Vermögensaufbau.

Dazu gehören unter anderem geeignete rechtliche Strukturen, eine sinnvolle internationale Aufstellung sowie die enge Abstimmung mit spezialisierten Beratern.

Unser Anspruch ist es, Ihr Vermögen so zu gestalten, dass es langfristig Stabilität und Chancen bietet – und nicht zur Quelle von Komplexität oder Konflikten wird.

Vollständige Kostentransparenz ist für uns selbstverständlich. Sie ist die Grundlage einer vertrauensvollen Zusammenarbeit.

In vielen Beratungshäusern und bei typischen Finanzprodukten sind erhebliche Kostenbestandteile nicht unmittelbar sichtbar – etwa Transaktionskosten, Produktgebühren oder implizite Spreads.

Wir legen sämtliche Kosten offen – sowohl die expliziten als auch die impliziten Bestandteile.

Wir verzichten konsequent auf Provisionen, Kickbacks oder sonstige Zuwendungen Dritter. Damit eliminieren wir jene Interessenkonflikte, die im klassischen Wealth Management nach wie vor weit verbreitet sind.

Wir stellen transparente und marktübliche Honorare in Rechnung. Die Höhe des Honorars hängt von der Art und Komplexität der Beratung ab. Alle Honorare werden am Ende des kostenfreien Erstgesprächs, nachdem der Umfang des Mandats klar ist, besprochen.

Für die laufende Vermögensbetreuung stellen wir eine Verwaltungsgebühr in Rechnung, die auf der Höhe der Anlagesumme basiert und mit steigendem Vermögen abnimmt.

Zahlreiche Studien haben gezeigt, dass Privatanleger ihre jährliche Rendite um 3 % oder mehr steigern können, wenn sie die laufende Unterstützung eines kompetenten Beraters in Anspruch nehmen. Wir verstehen Vermögensberatung deshalb als kontinuierliche Partnerschaft.

Die Anlagestrategie unserer Mandanten wird regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst – sei es aufgrund von Marktveränderungen, gesetzlichen Entwicklungen oder Veränderungen in der persönlichen Situation unserer Mandanten.

Darüber hinaus agieren wir proaktiv: Unsere Mandanten hören nicht erst von uns, wenn Handlungsbedarf besteht – sondern bereits im Vorfeld.

Gerade bei international ausgerichteten Vermögen spielen steuerliche Aspekte eine zentrale Rolle.

Wir arbeiten eng mit spezialisierten Steuerberatern zusammen, um Ihre Vermögensstruktur effizient und regelkonform über verschiedene Jurisdiktionen hinweg auszurichten.

Wir ersetzen Ihren Steuerberater nicht – sorgen jedoch dafür, dass steuerliche und investmentbezogene Entscheidungen optimal aufeinander abgestimmt sind.

Vereinbaren Sie ein unverbindliches und kostenfreies Erstgespräch. In diesem 30-minütigen Gespräch nehmen wir uns die Zeit, Ihre Situation zu verstehen, Ihre Anliegen kennenzulernen und Ihnen aufzuzeigen, wie wir Sie unterstützen können.