Beratungsablauf

Schritt 1: Das Informations- und Kennenlerngespräch (ca. 30–45 Minuten)

Im ersten Gespräch geht es nicht um Produkte – sondern um Sie.

Wir sprechen über:

• Ihre aktuelle Vermögenssituation
• Ihre bisherigen Erfahrungen mit Banken oder Beratern
• Ihre Ziele: Vermögenserhalt, Wachstum, Entnahmen, Nachfolge
• Ihre wichtigsten Fragen rund um Vermögensanlage und Vermögensstruktur
  

Sie erhalten gleichzeitig einen klaren Einblick in:

• unsere Investmentphilosophie

• unsere Arbeitsweise und Beratungsprozesse

• unsere Rolle als unabhängiger Interessenvertreter
• unser Honorarmodell und die vollständige Kostentransparenz
  

Ergebnis: Sie wissen, wie wir arbeiten – und ob unsere Denkweise grundsätzlich zu Ihnen passt.

Schritt 2: Bestandsaufnahme und Strategiegespräch

Falls unser Erstgespräch Sie überzeugt hat und Sie eine Zusammenarbeit prüfen möchten, ist der nächste Schritt die Analyse Ihrer finanziellen Situation und ein darauf folgendes Strategiegespräch.

Unser Vorgehen orientiert sich an den Standards internationaler Private-Banking- und Family-Office-Strukturen – mit einem entscheidenden Unterschied:

Wir vertreten ausschließlich Ihre Interessen.

Die Analyse und das Strategiegespräch sind Ihre fundierte Entscheidungsgrundlage für die nächsten Schritte.

Wir analysieren für Sie: 

• Struktur Ihres Gesamtvermögens (Wertpapiere, Immobilien, Liquidität etc.)
• Bestehende Depots, Versicherungen und Kosten
• steuerliche und strategische Aspekte
• Risiken und Klumpenrisiken
• Familiäre Situation

Die Bestandsaufnahme orientiert sich an den Standards führender Wealth Manager: Erst verstehen – dann handeln.

Zum Einsatz kommen professionelle Analyse-Tools und statistische Verfahren zur Risikobewertung.

Bei größeren Vermögen liegt der Fokus auf einer zentralen Frage: Arbeitet Ihr Vermögen stimmig und systematisch?

Nachdem wir Ihre Situation analysiert haben, treffen wir uns zu Ihrem Strategiegespräch. Sie erhalten Sie

• unsere unabhängige Einschätzung Ihrer aktuellen Vermögensstruktur
• eine klare Darstellung von Chancen, Risiken und Kosten
• Hinweise auf mögliche Optimierungen bei Struktur und Kosten
• Hinweise zu Liquiditätsplanung, Entnahmestrategien oder Generationenplanung
  

Anschließend erfahren Sie konkret und anhand von anonymisierten Fallstudien bestehender Mandanten, wie wir Ihnen helfen können.

Für die Bestandsaufnahme und das Strategiegespräch stellen wir ein transparentes und pauschales Honorar in Rechnung. Das Honorar hängt vom Analyseaufwand ab und wird Ihnen am Ende des Erstgesprächs mitgeteilt, nachdem wir Ihre Situation kennen.

Nach dem Strategiegespräch wissen Sie genau, wo Sie stehen. Und Sie wissen, was wir für Sie tun können.

Danach entscheiden Sie in Ruhe:

• Passt die Chemie?
• Sehen Sie einen langfristigen Mehrwert?
• Entspricht unsere Strategie Ihren Vorstellungen?

Eine Zusammenarbeit beginnt nur, wenn Sie sich vollständig davon überzeugt haben, dass wir der richtige Partner für Sie sind.

Falls Sie nach dem Strategiegespräch den Mehrwert unserer Leistungen für sich erkannt haben, beginnt die konkrete Umsetzung.

Schritt 3: Umsetzung

Die Umsetzung besteht aus der Anlageberatung und der vollständigen Umsetzung der neuen Geldanlage. Dabei entwickeln wir für Sie:

• ein klares Risikokonzept
• eine strategische Asset Allocation
• ein global diversifiziertes Wertpapierportfolio
• eine kosten- und steueroptimierte Umsetzung

Jede unserer Lösungen ist individuell und maßgeschneidert. Standardisierte Lösungen von der Stange lehnen wir ab. 

Falls Sie eine bestehende Beratungsbeziehung haben, unterstützen wir Sie beim nahtlosen Wechsel in unsere Betreuung. Dazu gehören zum Beispiel die Auflösung oder Übertragung bestehender Depots, die Eröffnung neuer Depots und die Durchführung sämtlicher Kaufaufträge. 

Falls gewünscht, kann im Vorwege einer Anlageberatung eine strategische Finanzplanung und Generationenberatung durchgeführt werden.

Schritt 4: Dauerhafte Vermögensbetreuung

Nachdem ihr liquides Vermögen angelegt ist, beginnt unsere laufende Vermögensbetreuung.

Studien haben gezeigt, dass Anleger, die ihr Vermögen professionell betreuen lassen, zwischen 3 % und 5 % mehr Rendite pro Jahr erzielen können. Und dies in der Regel mit deutlich höherer Sicherheit.

Für die laufende Betreuung stellen wir ein transparentes und marktübliches Honorar in Rechnung. Dieses bemisst sich auf Basis der betreuten Anlagesumme und wird vor Beauftragung offengelegt und fixiert.

Die Vermögensbetreuung kann jederzeit gekündigt werden.